Votre capital travaille-t-il
vraiment pour vous ?
Ou est-il dispersé sans stratégie depuis trop longtemps.
En 90 minutes, nous analysons l'intégralité de votre situation
et vous repartez avec un plan d'action clair, personnalisé, et
exécutable dès la semaine suivante.
Identifiez exactement où votre argent perd en efficacité
Obtenez une stratégie structurée adaptée à vos objectifs réels
Repartez avec un plan d'action sur 12 mois, prêt à exécuter
Déjà plus de 100 investisseurs accompagnés
*Créneaux limités ce mois : 6 places disponibles
✔ Audit confidentiel
✔ Sans engagement
✔ Réponse sous 24h
Cet audit est fait pour un profil précis
Il ne s'adresse pas à tout le monde — et c'est précisément ce qui en fait sa valeur.
Vous avez entre 25 et 45 ans. Vous gagnez bien votre vie — ou vous avez déjà commencé à investir.
Vous avez des placements. Peut-être un PEA, une assurance-vie, quelques ETF, de l'épargne.
Peut-être de l'immobilier ou de la crypto en plus.
Mais si quelqu'un vous demandait "quelle est votre stratégie patrimoniale ?"
vous ne sauriez pas vraiment quoi répondre. Pas parce que vous manquez d'intelligence.
Parce que personne ne vous a jamais aidé à mettre tout ça en ordre.
C'est exactement la situation pour laquelle cet audit a été conçu
Cet audit est fait pour vous si :
Vous gérez déjà un capital de 20'000 CHF ou plus
Vos placements se sont accumulés sans vraie logique d'ensemble
Vous prenez des décisions financières au coup par coup, sans cadre défini
Vous voulez un plan écrit, structuré, que vous pouvez suivre seul
Vous êtes prêt à passer 20 minutes à remplir un questionnaire détaillé
Ce n'est pas pour vous si :
Vous cherchez des conseils de trading ou des signaux court terme
Vous n'avez pas encore de capital à structurer (moins de 20'000 CHF)
Vous voulez qu'on gère votre argent à votre place
Vous n'êtes pas prêt à partager votre situation financière réelle
Si vous vous reconnaissez dans la première colonne, l'audit peut vous apporter une clarté que vous n'avez pas encore — et un plan que vous pourrez exécuter dès la semaine suivante.
Pourquoi votre patrimoine ne performe pas à
sa vraie capacité
Ce n'est presque jamais un manque d'investissement.
C'est un manque de structure.
Des actifs qui s'accumulent
sans logique
Comptes courants, PEA, assurance-vie, crypto, immobilier... Chaque produit existe dans sa bulle. Sans architecture globale, vous perdez en cohérence — et en performance.
Des décisions prises
au feeling
L'actualité, un article LinkedIn, un conseil d'un ami. Vos décisions suivent l'émotion du moment plutôt qu'un cadre défini.
Résultat : des incohérences qui s'accumulent.
Pas de hiérarchie entre
vos priorités
Faut-il rembourser les dettes ? Investir en bourse ? Renforcer la prévoyance ? Sans ordre de priorités clair, vous hésitez. Et pendant que vous hésitez,
votre capital stagne.
Vous ne savez pas quelle est la prochaine décision à prendre
Vous avez des actifs. Vous avez des revenus. Mais si on vous demandait quelle est votre prochaine décision financière prioritaire —
vous n'auriez pas de réponse claire.
Le problème n'est pas votre manque de discipline ou de revenus.
C'est l'absence d'un cadre structuré pour prendre des décisions rationnelles.
Ce que cet audit change : il vous donne ce cadre.
Audit confidentiel — Sans engagement — Réponse sous 24h
En 90 minutes, vous aurez
Un plan d'action
structuré sur 12 mois
Ce que la plupart des investisseurs mettent des années à comprendre...
vous l'aurez en une session.
01
Exactement où se situent vos inefficacités
Allocation déséquilibrée, frais cachés, enveloppes sous-utilisées,
risques mal calibrés. Vous identifiez précisément les points de friction
qui coûtent silencieusement à votre patrimoine.
Fini les doutes — vous voyez votre situation telle qu'elle est réellement.
02
Les ajustements qui ont le plus d'impact sur vos objectifs
Parmi toutes les optimisations possibles, lesquelles prioriser selon
votre situation, votre horizon et vos contraintes ? Vous repartez avec une hiérarchie d'actions claires, pas une liste de 30 recommandations.
Un ordre de priorités logique, construit sur votre réalité.
03
Un plan d'action exécutable dès la semaine suivante
Pas un rapport de 40 pages que vous ne relirez jamais.
Un plan structuré sur 30 jours, 90 jours et 12 mois
avec des décisions concrètes à prendre dans un ordre précis.
Vous savez exactement quoi faire, dans quel ordre, et pourquoi.
La différence entre un patrimoine qui stagne et un patrimoine qui progresse n'est pas le montant investi c'est la clarté de la stratégie derrière.
En 90 minutes, vous passez de la confusion à la clarté.
Les 4 erreurs qui coûtent
le plus cher à votre patrimoine
Prises seules, elles semblent anodines. Combinées, elles peuvent effacer plusieurs années de progression patrimoniale.
Accumuler des produits
sans architecture
PEA, assurance-vie, crypto, immobilier, épargne... Chaque produit s'est ajouté au précédent, sans logique d'ensemble. Résultat : une complexité croissante, une performance décroissante.
Vous diversifiez — mais vous ne construisez pas
Décider au feeling
plutôt qu'au cadre
L'actualité monte, vous achetez. Ça chute, vous hésitez ou vous vendez. Chaque décision est prise dans l'instant, sans règle préétablie.
Sans cadre défini, l'émotion pilote
et l'émotion coûte cher.
Sous-estimer le coût
de la structuration
Mauvaise enveloppe, mauvais véhicule fiscal, mauvaise structure de détention. Ça ne fait pas mal le mois où vous le faites.
Ça fait mal en silence — pendant 5 à 10 ans.
Avancer sans direction
claire et écrite
Vous avez des intentions. Vous savez à peu près ce que vous voulez. Mais rien n'est écrit, rien n'est priorisé, rien n'est séquencé.
À chaque décision, vous repartez de zéro.
Ces 4 erreurs ne sont pas des fautes. Ce sont des angles morts.
L'audit est conçu pour les identifier, les prioriser et vous donner un plan pour les corriger
avant qu'elles ne deviennent structurelles.
Comment se déroule votre audit
en 3 étapes simples
De votre premier appel à votre plan d'action complet
le process est simple, structuré, sans surprise.
01
Appel découverte
15 min · Gratuit
On échange 15 minutes pour comprendre votre situation et confirmer que l'audit peut vous apporter une valeur réelle.
Pas de pitch, pas de pression.
Aucun engagement à ce stade — juste une conversation.
02
Audit patrimonial approfondi
À votre rythme
Questionnaire détaillé en 20 minutes depuis chez vous. Nous analysons votre allocation, structure, objectifs et leviers d'optimisation.
100% en ligne.
Aucun déplacement nécessaire.
03
Restitution &
plan d'action
75 à 90 minutes
En visio, nous vous présentons l'analyse complète. Vous repartez avec un plan d'action sur 12 mois — vous savez exactement quoi faire en premier.
C'est ici que tout prend sens.
✔ 100% en ligne · ✔ Confidentiel · ✔ Sans engagement lors de l'appel découverte
3 livrables concrets à l'issue de votre audit
Pas un rapport générique. Des documents construits sur votre situation réelle, utilisables immédiatement.
Votre situation vue en entier
Nous analysons :
Structure de votre patrimoine
Allocation d’actifs
Diversification effective
Exposition aux risques
Incohérences actuelles
Voir clairement ce qui fonctionne et ce qui freine.
Votre plan d'action
sur 12 mois
Un document de référence comprenant :
Vos points forts actuels
Les axes d'améliorations prioritaires
Les optimisations financières identifiées
Votre roadmap 30 / 90 / 365 jours
Un document que vous relirez.
Pas un PDF qui finit dans la corbeille.
Vos prochaines décisions,
dans l'ordre
Vous repartez avec :
Décisions prioritaires à prendre ce mois
Optimisations à mettre en place dans les 90 jours
Direction patrimoniale sur les 12 prochains mois
Vous savez exactement quoi faire
et dans quel ordre.
Ces 3 documents sont inclus dans l'audit — 1'490 CHF
Pour un patrimoine de 100'000 CHF, c'est 1,5% de votre capital.
Un seul ajustement identifié peut générer un impact bien supérieur.
✔ Rapport structuré
✔ Plan d’action clair
✔ Audit confidentiel
Pourquoi travailler avec
JFA Consulting
Ce que la plupart des investisseurs mettent des années à comprendre...
vous l'aurez en une session.
Consultant patrimonial indépendant
Je suis Julien
Je ne suis rattaché à aucune banque, aucun assureur, aucune plateforme.
Je ne touche aucune commission.
Mon seul objectif :
que vous repartiez avec une stratégie claire que vous comprenez et pouvez exécuter vous-même — sans dépendre de moi pour chaque décision.
Ce n'est pas du conseil commercial. C'est de l'analyse au service de votre autonomie.
Ce qui différencie cette approche
Vision globale — pas sectorielle ni partielle
Aucun conflit d'intérêts — zéro commission
Résultat livrable — pas de conseils vagues
100% en ligne — zéro déplacement nécessaire
+100 investisseurs accompagnés dans la structuration de leur patrimoine.
L'appel de découverte dure 15 minutes. Il est gratuit, sans engagement, et vous permet de savoir si cet audit vous correspond.
Si ce n'est pas le bon moment — pas de problème. Si c'est maintenant — c'est par ici.
Ce que disent les investisseurs accompagnés
★★★★★
"Avant l'audit, j'avais de l'argent sur plusieurs comptes sans vraiment savoir si je faisais les bons choix. En 90 minutes, j'ai eu une vision claire et un plan concret pour les 12 prochains mois."
Thomas M. · Ingénieur · Genève
Client — Février 2026
★★★★★
"Ce qui m'a frappé, c'est la clarté du livrable. Pas un document de 50 pages. Un plan en 3 priorités que j'ai appliqué dès la semaine suivante."
Sarah K. · Entrepreneur · Lyon
Cliente — Novembre 2025
Tous les témoignages sont authentiques. Les noms sont anonymisés à la demande des clients.
Vos questions les plus fréquentes
À qui s’adresse cet audit patrimonial ?
Cet audit s'adresse aux cadres et entrepreneurs francophones qui ont déjà commencé à investir — PEA, assurance-vie, immobilier, crypto — mais qui n'ont pas de stratégie globale claire. Si vous gérez entre 20'000 et 500'000 CHF et que vous voulez arrêter d'improviser, cet audit est fait pour vous.
L’objectif est simple : transformer un ensemble d’investissements dispersés en une stratégie patrimoniale cohérente et optimisée.
Que comprend exactement l’audit patrimonial ?
Vous recevez 3 livrables : un diagnostic complet de votre situation, un plan PDF personnalisé de 10 à 16 pages, et un plan d'action exécutable sur 12 mois. Le tout est construit sur votre situation réelle — pas un document générique.
À l’issue de l’audit, vous repartez avec une vision claire de votre patrimoine ainsi qu’un plan d’action concret pour structurer et développer vos investissements.
Tout est construit sur votre situation réelle — pas un template générique.
Combien coûte l’audit patrimonial ?
Le premier appel de qualification est entièrement gratuit.
L'audit patrimonial est à 1'490 CHF, paiement 100% à la commande.
Pour le mettre en perspective : si vous gérez 100'000 CHF de capital, c'est 1,5% de votre patrimoine.
Un seul ajustement d'allocation, une restructuration d'enveloppe ou une optimisation fiscale identifiée peut générer un impact bien supérieur sur 2 à 3 ans.
L'audit paie souvent pour lui-même à la première décision qu'il vous évite de mal prendre.
Est-ce que je dois préparer des documents avant l'appel d'éligibilité ?
Non. L'appel de découverte dure 15 minutes et ne nécessite aucune préparation.
C'est une conversation pour comprendre votre situation.
Les documents ne sont demandés qu'après votre décision de démarrer l'audit.
Que se passe-t-il si je ne suis pas satisfait ?
L'objectif est que vous repartiez avec une clarté réelle sur votre situation.
C'est pourquoi chaque dossier est accepté avec soin, après un appel de découverte.
Si la restitution n'a pas lieu dans les 45 jours du fait du prestataire, un remboursement est possible.
Une fois le questionnaire transmis et le dossier ouvert, la prestation est engagée.
Que se passe-t-il après l’audit ?
Vous repartez avec vos 3 livrables et bénéficiez de 14 jours de support par email pour les questions d'exécution.
Si vous souhaitez être accompagné dans la mise en place du plan — arbitrages, suivi, ajustements — un accompagnement de 90 jours peut être proposé à l'issue de la restitution.
La plupart des clients qui le prennent le font parce qu'ils réalisent l'ampleur des décisions à prendre.
Dois-je déjà avoir un patrimoine important pour bénéficier de l’audit ?
Non. L'audit est pertinent dès 20'000 CHF de capital financier.
Ce qui compte, c'est votre volonté de structurer — pas le montant de départ.
Combien de temps dure l’audit patrimonial ?
7 à 21 jours si vous fournissez rapidement le questionnaire et les documents — c'est le délai le plus fréquent.
La restitution dure 75 à 90 minutes.
Le délai maximum contractuel est de 30 jours.
Mes informations financières restent-elles confidentielles ?
Oui, absolument.
Vos informations sont traitées de manière strictement confidentielle, stockées de façon sécurisée, et accessibles uniquement au prestataire. Aucune donnée n'est partagée avec des tiers.
Quelle est la différence entre cet audit et un conseil bancaire classique ?
Votre banque vous conseille des produits qu'elle distribue — et touche une commission.
Ici, aucun produit n'est vendu, aucune commission n'est perçue.
L'objectif est uniquement de vous donner une stratégie claire que vous exécutez vous-même.
Comment savoir si cet audit est adapté à ma situation ?
L'appel de découverte de 15 minutes est fait pour ça.
Vous expliquez votre situation, et on vous dit honnêtement si l'audit peut vous apporter de la valeur.
Si ce n'est pas le cas, on vous le dit aussi.
Vous avez encore des questions ? L'appel de découverte est fait pour ça.
15 minutes. Gratuit. Sans engagement.
Email:
